Bank of America ถูกปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์จากการละเลยธุรกรรมมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินของจีน

สำนักงานผู้ควบคุมสกุลเงิน (OCC) และเครือข่ายการบังคับใช้กฎหมายทางการเงิน (FinCEN) ได้ปรับ Bank of America รวมเป็นเงิน 1.2 พันล้านดอลลาร์ หลังจากธนาคารยอมรับความล้มเหลวในโปรแกรมการปฏิบัติตามกฎหมายความลับของธนาคาร (BSA) และการป้องกันการฟอกเงิน ส่งผลให้มีรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยมากกว่า 5 พันล้านดอลลาร์

ส่วนของ OCC ที่ 750 ล้านดอลลาร์เป็นค่าปรับทางแพ่งที่ใหญ่ที่สุดที่หน่วยงานเคยออก

FinCEN ซึ่งรับผิดชอบส่วนที่เหลือของค่าปรับ ให้เครดิต 750 ล้านดอลลาร์จากยอดรวม 1.2 พันล้านดอลลาร์ เหลือส่วนของตน ซึ่งรวมถึงเครดิต 750 ล้านดอลลาร์ที่จ่ายให้ OCC แล้วจาก FinCEN ทำให้ยอดรวมเป็น 1.2 พันล้านดอลลาร์

ตามคำสั่งของ FinCEN ที่ว่า Bank of America “จงใจล้มเหลวในการดำเนินการและรักษาการควบคุมภายในที่เพียงพอสำหรับการปฏิบัติตาม BSA” ซึ่งส่งผลให้มีการละเลยหรือล่าช้า “ธุรกรรมที่น่าสงสัยมูลค่ากว่า 1 พันล้านดอลลาร์ โดยประมาณ 1 พันล้านดอลลาร์เกี่ยวข้องกับความเสี่ยงด้านความมั่นคงของชาติและความเสี่ยงทางการเงินที่ผิดกฎหมายอื่น ๆ ที่มีความสำคัญ รวมถึงธุรกรรมที่บ่งชี้ถึงเครือข่ายการฟอกเงินของจีน

กิจกรรมทางการเงินรวมถึง “การซื้อสินค้าด้วยบัตรแบบต่อเนื่องในปริมาณสูงที่บริษัทขนส่งรายใหญ่ ซึ่งไม่สอดคล้องกับโปรไฟล์ของลูกค้า” และ “การทำธุรกรรม ACH และการชำระบิลมูลค่าสูงเป็นประจำเพื่อชำระยอดคงเหลือของบัตรเครดิตที่ออกโดยสถาบันการเงินบุคคลที่สาม

ซึ่งรวมถึง “บัตรในนามของบุคคลภายนอกที่ไม่มีวัตถุประสงค์ทางการค้าที่ชัดเจน การโอนเงินทางอิเล็กทรอนิกส์จำนวนมากไปยังคู่สัญญาในประเทศจีนพร้อมคำอธิบายทั่วไป (เช่น “สำหรับสินค้า”) และไม่มีเหตุผลทางธุรกิจที่ชัดเจน และการโอนเงินซ้ำจำนวนมากไปยังคู่สัญญาที่ไม่มีเว็บไซต์และดำเนินการจากที่อยู่อาศัย แสดงให้เห็นถึงการขาดวัตถุประสงค์ทางการค้าที่ถูกต้องตามกฎหมายอย่างชัดเจน

FinCEN พิจารณาว่าการตรวจสอบสถานะทางการเงินของธนาคารต่อบัญชีผู้สื่อข่าวที่ถือโดยสาขาและบริษัทในเครือต่างประเทศของตนเองนั้นไม่เพียงพอ

หน่วยงานกำกับดูแลว่า “แบบสอบถาม “เสร็จสมบูรณ์โดยธนาคารในนามของสาขาและบริษัทในเครือต่างประเทศภายในทั้งหมดของตน และเสร็จสมบูรณ์สำหรับต่างประเทศเฉพาะ

ค่าปรับ 1.2 พันล้านดอลลาร์ที่บันทึกของ OCC ตามหลังการปรับ 350 ล้านดอลลาร์เมื่อเร็ว ๆ นี้ที่เรียกเก็บจาก American Express