Bộ Tài chính Hoa Kỳ đã rút lại đề xuất năm 2020 nhắm vào ví tiền điện tử cá nhân và kế hoạch trộn coin năm 2023, với lý do dựa trên báo cáo tiền điện tử của Nhà Trắng tháng 7 năm 2025.
Một đề xuất giám sát ví tiền điện tử cá nhân đã bị Bộ Tài chính Hoa Kỳ rút lại. Quy tắc bị hủy bỏ này sẽ buộc các ngân hàng và sàn giao dịch phải ghi nhận các giao dịch chuyển khoản trên $3,000 và thông báo cho cơ quan chức năng về các khoản thanh toán trên $10,000.
Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính, hay FinCEN, cơ quan chống rửa tiền của Bộ Tài chính, cho biết sẽ không theo đuổi đề xuất năm 2020. Một biện pháp riêng nhắm vào việc trộn tiền điện tử cũng đã bị hủy bỏ vào ngày hôm đó.
Ví “không lưu ký” hay ví cá nhân là phần mềm hoặc phần cứng mà mọi người sử dụng để lưu trữ coin của riêng họ thay vì giao chúng cho ngân hàng hoặc sàn giao dịch.
Đề xuất năm 2020 đề xuất sẽ yêu cầu các doanh nghiệp xác nhận danh tính của khách hàng và duy trì hồ sơ khi giao dịch sử dụng ví đó vượt quá $3,000.
Bất kỳ giao dịch chuyển khoản nào vượt quá $10,000, hoặc nhiều giao dịch cộng dồn đến số tiền đó trong vòng 24 giờ, sẽ kích hoạt một báo cáo cho FinCEN.
Quy tắc này chưa bao giờ có hiệu lực. Hồ sơ của FinCEN hồ sơ nêu rõ việc rút lại nhằm giữ cho các quy định về tài sản kỹ thuật số “phù hợp với mục đích”, đề cập đến báo cáo tiền điện tử của Nhà Trắng tháng 7 năm 2025.
“Chính quyền Trump ủng hộ khả năng của người dùng tài sản kỹ thuật số hợp pháp được giao dịch riêng tư trên blockchain công khai,” một đoạn trích trong báo cáo của FinCEN báo cáo cho biết.
Thay đổi có hiệu lực khi được công bố trên Federal Register vào ngày 6 tháng 10.
FinCEN cũng đã rút lại một đề xuất năm 2023 đề xuất về trộn, một quy trình kết hợp coin từ nhiều người dùng để che giấu nguồn gốc của quỹ. Các công ty sẽ phải nộp báo cáo về các giao dịch trộn bị nghi ngờ có liên quan đến yếu tố nước ngoài.
Trước đây, quy tắc đó vẫn được hiển thị trên chương trình nghị sự quy định của Bộ Tài chính chương trình nghị sự cho hành động cuối cùng vào tháng 12 năm 2027.
FinCEN cho biết những người bình luận cảnh báo rằng định nghĩa được đề xuất về trộn có thể kìm hãm hoạt động hợp pháp. Tuy nhiên, cơ quan này cho biết các tác nhân bất hợp pháp vẫn đang sử dụng máy trộn và nêu khả năng hành động sau này.
Vấn đề này cũng đang được các công tố viên theo đuổi tại tòa án. Nhà phát triển Roman Storm đang phải đối mặt với phiên xét xử lại Tornado Cash vào tháng 4 năm 2027 liên quan đến dịch vụ trộn dựa trên Ethereum.
Các nghĩa vụ đã được ghi nhận, như báo cáo hoạt động đáng ngờ và sàng lọc trừng phạt, vẫn có hiệu lực. Trong thời gian chờ đợi, mọi giao dịch Bitcoin vẫn được ghi lại trên sổ cái công khai, khiến các khoản thanh toán ví có thể theo dõi được.
Chia sẻ tới
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết đến từ bên thứ ba, chỉ mang tính tham khảo và không phải lời khuyên đầu tư. Tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính khác có rủi ro biến động giá lớn, vui lòng cân nhắc kỹ trước khi quyết định.
Các cơ quan quản lý EU đã cho các sàn giao dịch tiền mã hóa đến ngày 8 tháng 1 năm 2027 để ngừng cung cấp các stablecoin chưa được cấp phép như USDT, đồng thời nói rằng cảnh báo là chưa đủ.
Nhật Bản đã chuyển tiền mã hóa sang quy định chứng khoán và dự kiến mức thuế 20%, nhưng ETF và thuế thấp hơn chưa có hiệu lực; Mỹ vẫn dẫn đầu.
Jonathan Spalletta bị kết tội vì đã đánh cắp 53,3 triệu đô la từ Uranium Finance, sử dụng tiền để mua đồ sưu tầm.
Chủ tịch CFTC Mike Selig cho biết các quy tắc mới sẽ ngăn chặn một vụ sụp đổ kiểu FTX khác khi cơ quan này tìm kiếm ý kiến về một hạng mục đăng ký sàn giao dịch tiền điện tử mới.