US Treasury hủy bỏ hai kế hoạch giám sát tiền mã hóa

U.S. Treasury Department đang từ bỏ hai đề xuất giám sát tiền mã hóa tồn đọng từ lâu, động thái này thể hiện chiến thắng lớn cho các nhà vận động quyền riêng tư và lĩnh vực tài sản kỹ thuật số.

Vào thứ Hai, Financial Crimes Enforcement Network đã đệ trình thông báo rút lại quy định năm 2020 về ví không lưu ký (unhosted wallets), cũng như đề xuất năm 2023 để chỉ định hoạt động trộn tiền mã hóa quốc tế là một mối quan tâm chính về rửa tiền. Cả hai thông báo dự kiến sẽ xuất hiện trên Federal Register vào thứ Ba.

Coin Center, một nhóm vận động tiền mã hóa có trụ sở tại Washington, cho biết trong một tuyên bố hôm thứ Hai rằng diễn biến này là một chiến thắng lớn cho quyền riêng tư tài chính.

Tổ chức này lưu ý rằng định nghĩa về trộn quá rộng và bao trùm các kỹ thuật thông thường mà người dùng tiền mã hóa bình thường sử dụng để bảo vệ quyền riêng tư của họ.

Vì FinCEN nhận ra thách thức trong việc xác định chính xác nơi giao dịch trộn diễn ra, Coin Center lập luận rằng các tổ chức tài chính ngại rủi ro sẽ báo cáo cả các khoản chuyển tiền thuần túy trong nước, dẫn đến hậu quả không lường trước nghiêm trọng cho người dùng vô tội, chẳng hạn như tài khoản bị hạn chế hoặc bị đóng.

Quy định về ví không lưu ký vốn sẽ yêu cầu ngân hàng và các công ty tài chính khác báo cáo một số giao dịch tiền mã hóa vượt quá $3,000 và $10,000 khi khách hàng giữ tài sản của họ trong ví không lưu ký.

Đề xuất về trộn có phạm vi rộng hơn. Nó phân loại trộn là bất cứ điều gì che giấu nguồn gốc, điểm đến hoặc số tiền của một khoản thanh toán tiền mã hóa, bao gồm các quỹ gộp, chuyển tiền tách nhỏ, địa chỉ dùng một lần và thậm chí cả trao đổi giữa các tài sản. FinCEN cho biết những người bình luận cảnh báo rằng định nghĩa này có thể ngăn chặn hoạt động hợp pháp và khiến các tổ chức quá tải với giấy tờ.

Các tổ chức tài chính vốn sẽ được yêu cầu tiết lộ địa chỉ ví, mã băm giao dịch, địa chỉ IP và dữ liệu nhận dạng khách hàng.

Sự đảo ngược này cũng phù hợp với hướng dẫn của White House. Một báo cáo July 2025 từ President’s Working Group on Digital Asset Markets cho biết chính quyền Trump ủng hộ khả năng của những người dùng tài sản kỹ thuật số hợp pháp để giao dịch riêng tư trên blockchain công cộng và kêu gọi Treasury xem xét lại quy định.

Báo cáo thừa nhận rằng tội phạm sử dụng máy trộn để rửa tiền nhưng cũng chỉ ra rằng người dùng hợp pháp dựa vào chúng để bảo vệ quyền riêng tư tài chính.

FinCEN không cấp quyền miễn trừ cho các máy trộn. Cơ quan này cho biết các tác nhân bất hợp pháp vẫn sử dụng máy trộn và các công cụ khác để cản trở các cuộc điều tra thực thi pháp luật.

Cơ quan này nói thêm rằng họ sẽ tiếp tục theo dõi rửa tiền và tài trợ khủng bố và có thể hành động trong tương lai.