ブラックロックの調査、アドバイザーが女性の資産形成源を過小評価していることを示す

アドバイザーは、裕福な女性がどのように資産を築き、財務アドバイスに何を求めているかについて、時代遅れの考えを持っている。多くの人は今でも女性の資産は結婚や相続に由来すると考えている。

ブラックロックの新しい調査によると、女性10人のうち8人が自身の資産を専門職としてのキャリアに帰している。アドバイザーで同じ考えを持つ人は約半数にすぎなかった。

アドバイザーは結婚や相続を挙げる傾向がはるかに高かった。各要因を挙げたのは約6割で、女性が挙げた割合の少なくとも2倍だった。

「女性は米国の資産においてますます強力な力となっており、その物語は相続や資産移転以上のものである」とブラックロックは述べた。

投資リターンは女性の優先事項の上位に；アドバイザーは安心感を期待する

アドバイザーは、これらの女性が金融サービスに求めるものについても誤って判断している。

調査対象となった女性の半数は、アドバイスに対して料金を支払う上位3つの理由の中に、より良い投資リターンを挙げた。それを予測したアドバイザーはわずか16%だった。

税務結果についても同様の隔たりが見られた。女性の約41%が税務結果の改善を上位3位に挙げたのに対し、アドバイザーはわずか12%だった。

500万ドル以上の資産を持つ女性の間では、56%が投資リターンを優先し、47%が税務結果を優先した。

ブラックロックによると、少なくとも200万ドルの資産を持つ女性の35%がアドバイザーを持っていないため、これは重要である。彼女たちの最大の未充足ニーズは、会計士、弁護士、ファイナンシャルプランナー間のより良い連携である。

この人口統計グループは無視できないものになりつつある。マッキンゼーは、2030年までに女性が米国の資産34兆ドル、つまり総額の約38%を管理すると予測している。

「この調査結果は、長く保持されてきたいくつかの仮定に挑戦するものである。女性は積極的に資産を創造し、成長と財務結果に焦点を当てている」とブラックロックは付け加えた。

7月29日から8月23日にかけて、調査は1,067人の女性と409人の財務アドバイザーを対象に行われた。ブラックロックは、女性は任意の数の資産源を選択できるのに対し、アドバイザーは3つに制限されていたと指摘した。