AI和社交交易将在2027年前重塑投资决策

Vugar Usi将投资决策比作餐厅评价和度假照片。当有人成功时，其他人会试图复制那份成功。

“我称之为‘屏幕优化的人生’，”MEXC首席执行官在TOKEN2049上告诉BeInCrypto。

人工智能为投资者提供了额外的咨询渠道，这个渠道能越来越多地为他们采取行动。9月28日，MEXC 推出了一款工具，将用户自己的AI代理与交易所连接起来，让它们可以起草和执行交易，同时要求对重要步骤进行确认。

随着2027年的临近，从他人的想法到投资者的交易之间的路径越来越短。有多少决策权仍然掌握在出资的个人手中？

投资组合作为个人身份信号

Usi将社交交易视为演变成“一种身份信号”。一项投资可以表明一个人对某人的钦佩，或者他们多早发现了一个机会。

“有时候你想能够说：我十年前投资了亚马逊。我是最早发现某个机会的人之一。”

研究支持了这些动机的重要性。FINRA基金会4月发布的一项研究，基于其2024年投资者调查，报告称社交活动推动了59%使用社交媒体的投资者，而在不使用社交媒体的投资者中这一比例为11%。

同一项研究发现，这类用户在自信与经过验证的投资知识之间存在脱节。社交交易可以让市场更容易接近，但也可能让投资者在评估他们遇到的想法时感到不确定。

据Usi称，对AI公司的兴奋情绪提振了MEXC上的交易活动。

“这是每个人都在谈论的话题，它推动了交易。”

追逐热门话题让机会更容易找到。但判断价格是否合理仍然需要独立分析。

将量化策略带给散户投资者

Usi认为，AI可以让个人投资者使用专业交易公司多年来使用的一些分析推理。

“量化公司多年来一直在进行算法交易。AI正在做的是帮助个人用户受益于这种逻辑。”

专业交易也依赖于经过验证的策略和可靠的数据。提供AI助手并不能保证一个人能够复制量化基金的表现。

MEXC在10月15日对3,708名加密货币交易者进行的一项调查显示，84.8%的人曾在研究或交易中使用过AI。在这些AI用户中，65.9%至少偶尔会遵循其推荐。

这些结果来自公司自己的样本。报告的收益也代表用户的感知，而非独立验证的回报。

Usi预计下一阶段将包括更多的委托。

“我相信很快我们会看到许多自主代理，它们可以重新平衡你的投资组合并抓住机会。”

这将投资者的角色转向评估一个他们可能难以审查具体决策的系统。

在你睡觉时监控你的资金

随着交易时间的延长，这种吸引力变得更加明显。

“俗话说金钱永不眠，交易所也一样。但人类会睡觉，”Usi说。

Nasdaq 计划在12月6日推出每周五天、每天23小时的交易。这扩大了投资者在2027年之前可以对事件作出反应的时间段。

Usi设想软件在这些时间段内处理头寸。

“也许在未来，AI代理将能够在到达那些危险区域之前做出更好的决策，而不是依赖清算和止损。”

这仍然是一个建议的优势。采访中没有提供任何表现数据来证明AI能阻止杠杆头寸的强制清算。代理能够在一夜之间保持活跃，并不表明其选择是否明智。

延长市场交易时间也为投资者提供了更多冲动行事的机会。自动化可能有助于坚持策略，只要系统遵守在兴奋开始之前设定的限制。

点击确认就等于掌控吗？

目前，Usi描述了一个需要人类批准的步骤。

“它们可以告诉你该做什么，而你需要做的就是确认交易然后执行。”

确认按钮给了投资者一项重要任务：理解他们正在授权什么。一个自信的表述可能会让一个糟糕的建议显得有说服力。

Usi的总体立场是保护措施应该保留。

“这就是我们使用AI的目标：你应该对风险和局限保持谨慎，并且不应该放弃那些限制，尤其是在金融领域。”

金融稳定委员会在10月15日发布的指导意见呼吁，人类监督应与AI系统的自主性和风险相称。有效的监督需要干预和批准的能力。

投资者会委托多少控制权？

MEXC的调查表明，用户会设定限制。在禁止转账和提现的情况下，54%的人允许AI最多动用其账户资金的20%进行交易。只有6.5%的人允许超过一半。

Usi也承认客户关系的商业重要性。

“要么你拥有客户，并能把所有服务带给他们，要么你就没有。”

当一个平台帮助形成投资想法并提供执行工具时，这种关系变得更加重要。

到2027年，更多投资者可能会花时间监督他们曾经自己做出的决策。他们的控制程度将取决于他们是否理解自己委托的权力——并且能够在策略不再符合其需求时撤销这一权力。