AI 與社交交易將在 2027 年前重塑投資決策

Vugar Usi 將投資決策比作餐廳評論與假期照片。當某人成功時，其他人會試圖複製那份成功。

「我稱之為螢幕優化生活，」MEXC 執行長在 TOKEN2049 告訴 BeInCrypto。

人工智慧為投資者提供了額外的諮詢管道，且能逐漸為他們採取行動。9 月 28 日，MEXC 推出一項工具，將用戶自己的 AI 代理連接到交易所，讓它們草擬並執行交易，同時在關鍵步驟要求確認。

隨著 2027 年逼近，從他人的概念到投資者交易的路徑變得更短。有多少決策權仍掌握在投入資金的那個人手中？

投資組合作為個人身分訊號

Usi 認為社交交易正演變為「一種身分訊號」。一項投資可以顯示一個人對某人的欽佩，或他們多快發現了某個機會。

「有時候你想能夠說：我在十年前投資了 Amazon。我是最早發現某個機會的人之一。」

研究支持這些動機的重要性。FINRA Foundation 於 4 月發布的一項 研究，根據其 2024 年投資者調查指出，社交活動驅動 59% 使用社交媒體的投資者，而未使用者僅 11%。

同一項研究發現，這類用戶在自信與經驗證的投資知識之間存在落差。社交交易可以讓市場更易接觸，但也可能讓投資者不確定如何評估他們看到的想法。

據 Usi 表示，對 AI 公司的熱情提振了 MEXC 的交易活動。

「這是每個人都在討論的話題，它推動了交易。」

追逐熱門話題讓機會更容易被發現。判斷價格是否合理仍需獨立分析。

將量化策略帶給散戶投資者

Usi 認為 AI 可以讓個人運用專業交易公司多年來使用的一些分析邏輯。

「量化公司多年來一直在進行演算法交易。AI 正在幫助一般用戶從這種邏輯中受益。」

專業交易也仰賴經過驗證的策略與可靠的數據。提供 AI 助理並不能保證個人能複製量化基金的績效。

MEXC 在 10 月 15 日對 3,708 名加密貨幣交易者進行的調查顯示，84.8% 的人曾使用 AI 進行研究或交易。在這些 AI 用戶中，65.9% 至少偶爾遵循其建議。

這些結果來自公司自身的樣本。報告的收益也代表用戶的認知，而非獨立驗證的回報。

Usi 預期下一階段將包括更多委託。

「我相信很快我們會看到許多自主代理，能夠重新平衡你的投資組合，並把握機會採取行動。」

這將投資者的角色轉向評估一個系統，而該系統的具體決策他們可能難以檢視。

在你睡覺時監控你的資金

隨著交易時間延長，吸引力變得更明顯。

「俗話說錢永不眠，交易所亦然。但人類會睡覺，」Usi 說。

Nasdaq 計劃於 12 月 6 日推出每週五天、每天 23 小時交易。這擴大了投資者在 2027 年前對市場動態做出反應的時間。

Usi 設想軟體在這些時段內處理持倉。

「也許未來，AI 代理不再依賴強制平倉和停損，就能在到達那些危險區域之前做出更好的決定。」

這仍是一個建議性的優勢。該專訪並未提供任何績效數據證明 AI 能阻止槓桿部位的強制平倉。代理能在夜間保持活躍，並不代表其選擇會是明智的。

延長市場交易時間也給投資者更多衝動行事的機會。自動化可能有助於堅持策略，前提是系統遵守在熱情開始前設定的限制。

點擊確認就等同於掌控嗎？

目前，Usi 描述了一個需要人類核准的步驟。

「他們可以給你一個該做什麼的想法，你只需要在交易執行前確認即可。」

確認按鈕賦予投資者一項重要任務：了解他們正在授權什麼。一個自信的簡報可能讓糟糕的建議顯得有說服力。

Usi 的整體立場是防護措施應保留。

「這就是我們對 AI 的目標：你應該對危險和限制保持謹慎，不應該放棄那些限制，特別是在金融領域。」

金融穩定理事會於 10 月 15 日發布的 指引呼籲，人類監督應與 AI 系統的自主性和風險成比例。有效的監督需要具備干預和核准的能力。

投資者願意委託多少控制權？

MEXC 的調查顯示用戶設定了限制。在禁止轉帳和提款的情況下，54% 的人會允許 AI 使用不超過其帳戶資金的 20% 進行交易。僅 6.5% 的人允許超過一半。

Usi 也承認客戶關係的商業重要性。

「要嘛你擁有客戶，並能將所有服務帶給他們；要嘛你沒有。」

當平台幫助形成投資想法並提供執行工具時，這種關係變得更加重要。

到了 2027 年，更多投資者可能會花時間監督他們曾自己做的決策。他們的控制程度將取決於他們是否理解自己所委託的權力——以及當策略不再符合需求時能否撤銷它。