Lệnh của Bộ Tài chính cắt MEXC khỏi hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ vì cáo buộc dòng tiền bất hợp pháp trị giá 16 tỷ USD

Một lệnh cuối cùng được ban hành vào thứ Sáu bởi Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) của Bộ Tài chính Hoa Kỳ sẽ tách sàn giao dịch nước ngoài MEXC Global khỏi hệ thống ngân hàng Mỹ, với bộ này cho rằng động thái này là do các cáo buộc trốn tránh trừng phạt với Iran, Triều Tiên và Nga.

Được công bố dưới dạng PDF trước khi đăng trên Federal Register, chỉ thị của FinCEN gán nhãn MEXC là “mối quan tâm chính về rửa tiền liên quan đến tài chính bất hợp pháp của Nga” theo mục 9714(a) của Combating Russian Money Laundering Act. Khi thông báo xuất hiện trên Federal Register, các tổ chức tài chính Hoa Kỳ có liên quan sẽ có 30 ngày trước khi họ phải ngừng mọi giao dịch chuyển tiền — bao gồm cả tiền ảo có thể chuyển đổi — đến hoặc từ MEXC.

Việc cắt đứt tương tự đã được Reuters đưa tin vào chiều thứ Sáu. Bộ Tài chính trình bày hành động này là một phần của Operation Economic Outcast. Động thái này không phải là chỉ định trừng phạt của OFAC: lệnh này để nguyên các nghĩa vụ theo Bank Secrecy Act và các quy tắc OFAC, và hoạt động như một lệnh cấm chuyển tiền của FinCEN thay vì một quy tắc đề xuất theo Section 311.

Theo Bộ Tài chính, MEXC đã tạo điều kiện cho ít nhất 16 tỷ USD dòng tiền bất hợp pháp từ tháng 5 năm 2021 đến tháng 5 năm 2026, trong đó gần 1,5 tỷ USD liên quan đến việc trốn tránh trừng phạt của Nga và khoảng 22 triệu USD liên quan đến Central Bank of Iran và Qods Force của Islamic Revolutionary Guard Corps. Thông cáo cho biết gần đây nhất là vào tháng 6 năm 2026 — hơn bốn năm sau khi OFAC chỉ định Garantex — nền tảng này vẫn đang thực hiện các giao dịch với Garantex bị trừng phạt và bên kế nhiệm Grinex của nó.

Lệnh này làm gì — và khi nào

Phó Giám đốc FinCEN Jimmy L. Kirby đã ký lệnh, áp dụng cho MEXC Global và các chi nhánh ngoài Hoa Kỳ đã xác định: MEXC Global Ltd / MX Global Ltd được thành lập tại Seychelles, MEXC Estonia OÜ của Estonia, GIDA Technology AG của Thụy Sĩ và MXC Global Ltd của Vương quốc Anh, cùng với các bên kế nhiệm. Các vi phạm cố ý bởi các tổ chức có liên quan có thể dẫn đến hình phạt dân sự hoặc hình sự.

Đồng hồ đếm ngược 30 ngày không bắt đầu cho đến khi Federal Register đăng thông báo. Tính đến tối thứ Sáu theo giờ miền Đông Hoa Kỳ, chỉ mục công khai của Federal Register không có tài liệu nào về MEXC, phù hợp với ghi chú bìa của lệnh cho rằng việc đăng tải vẫn đang chờ xử lý.

Bối cảnh về MEXC

MEXC, được thành lập vào năm 2018 và từng mang thương hiệu MXC, là một trong 20 sàn giao dịch tiền mã hóa tập trung lớn nhất thế giới về khối lượng giao dịch. Bộ Tài chính ước tính khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 1 tỷ USD và dự trữ gần 5 tỷ USD tính đến giữa năm 2026, với quyền truy cập được tuyên bố tại hơn 170 quốc gia. Bởi vì các điều khoản người dùng của sàn giao dịch này đã chỉ định Hoa Kỳ là khu vực bị cấm, lệnh hôm thứ Sáu chủ yếu ảnh hưởng đến các kênh đô la còn lại, các đối tác ngân hàng và các bên đối tác vẫn có liên hệ với các tổ chức Hoa Kỳ.

Các cơ quan quản lý khác đã theo dõi sát sao trong nhiều năm. Vào tháng 3 năm 2024, FCA của Vương quốc Anh đã thêm MEXC Global Ltd vào danh sách cảnh báo của mình, gọi đó là không được ủy quyền. Cùng tháng đó, SFC của Hồng Kông cảnh báo rằng sàn giao dịch này đang cung cấp dịch vụ cho các nhà đầu tư địa phương mà không có giấy phép. Cơ quan Dịch vụ Tài chính Seychelles cho biết vào tháng 5 năm 2026 rằng họ đã có hành động chống lại MX Global Ltd vì hoạt động tài sản ảo không có giấy phép, một vấn đề được ghi chú trong chân trang lệnh của FinCEN.

Những lỗ hổng tuân thủ này có trọng lượng vì vụ án dòng tiền bất hợp pháp dựa trên các hoạt động cụ thể chứ không phải guilt by association. Bên ngoài Nga, FinCEN chỉ ra khoảng 1 tỷ USD giao dịch trực tiếp với hơn 40 sàn giao dịch tiền mã hóa Iran, gần 26 triệu USD với mạng lưới trốn tránh trừng phạt A7 bị OFAC trừng phạt, và khoảng 200 triệu USD liên quan đến stablecoin A7A5. Lệnh này cũng cáo buộc các hoạt động liên quan đến những người hỗ trợ DPRK và các dòng tội phạm mạng. MEXC đã không có phản hồi công khai nào về lệnh hôm thứ Sáu; tài khoản X chính của nó vẫn tiếp tục đăng tài liệu tiếp thị trong suốt buổi chiều.

Tại sao điều này quan trọng đối với thị trường bitcoin

Một khi lệnh có hiệu lực, các ngân hàng Hoa Kỳ, các công ty chuyển tiền và các công ty có liên quan khác sẽ không thể gửi đô la hoặc tiền mã hóa đến các ví hoặc tài khoản MEXC. Người dùng ở nước ngoài có thể tiếp tục giao dịch trực tiếp (peer-to-peer), nhưng bất kỳ kênh đô la nào hoặc ngân hàng vẫn thanh toán cho MEXC đều trở thành rủi ro pháp lý. Cách tiếp cận này nối tiếp các lệnh cắt đứt 9714 trước đó đối với các sàn giao dịch như Bitzlato và diễn ra trong một tuần trừng phạt bận rộn đã bao gồm các chỉ định tiền mã hóa của Triều Tiên, một hành động đối với sàn giao dịch Iran và việc Nga thúc đẩy đưa giao dịch bitcoin lên Moscow Exchange.

Câu hỏi mở là liệu MEXC sẽ phản đối phán quyết, xin miễn trừ, hay lặng lẽ chuyển hướng thanh khoản. Hiện tại, dấu vết giấy tờ đã rõ ràng: một lệnh cuối cùng của FinCEN theo mục 9714(a), một cầu chì 30 ngày được kích hoạt bởi việc đăng tải trên Federal Register, và tuyên bố của Bộ Tài chính về ít nhất 16 tỷ USD khối lượng bất hợp pháp đằng sau việc cắt đứt.