财政部命令将MEXC从美国银行体系中切断，涉嫌160亿美元非法资金流动

美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）周五发布了一项最终命令，将离岸交易所MEXC Global从美国银行体系中隔离，财政部将此行动归因于其涉嫌与伊朗、朝鲜和俄罗斯的制裁逃避联系。

该FinCEN指令以PDF形式发布，尚未在《联邦公报》上刊登，依据《打击俄罗斯洗钱法》第9714(a)条将MEXC认定为“与俄罗斯非法金融相关的主要洗钱关切”。一旦通知在《联邦公报》上刊登，受覆盖的美国金融机构将有30天时间停止所有资金转账（包括可兑换虚拟货币）至MEXC或从MEXC转出。

同一切断措施于周五下午由路透社报道。财政部将该行动列为“经济弃儿行动”的一部分。此举并非OFAC制裁指定：该命令不改变《银行保密法》义务和OFAC规则，而是作为FinCEN资金传输禁令，而非第311节拟议规则制定。

据财政部称，MEXC在2021年5月至2026年5月期间促成了至少160亿美元的非法资金流动，其中近15亿美元与俄罗斯制裁逃避有关，约2200万美元与伊朗中央银行和伊斯兰革命卫队圣城旅有关。该声明称，截至2026年6月——OFAC指定Garantex四年多之后——该平台仍在与受制裁的Garantex及其继任者Grinex进行交易。

该命令的作用及生效时间

FinCEN副局长Jimmy L. Kirby签署了该命令，适用于MEXC Global及其确定的非美国关联公司：塞舌尔注册的MEXC Global Ltd / MX Global Ltd、爱沙尼亚的MEXC Estonia OÜ、瑞士的GIDA Technology AG和英国的MXC Global Ltd，以及它们的后继者。受覆盖机构的故意违规可能引发民事或刑事处罚。

30天倒计时直到《联邦公报》发布通知才开始。截至美国东部时间周五晚上，公报的公共索引中没有MEXC相关文件，这与命令封面注明的“发布尚待进行”一致。

关于MEXC的背景

MEXC成立于2018年，曾以MXC品牌运营，按交易量计算位列全球前20大中心化加密货币交易所。财政部估计其日交易量超过10亿美元，截至2026年中期储备接近50亿美元，声称覆盖超过170个国家。由于该交易所的用户条款已指定美国为禁止管辖区域，周五的命令主要影响剩余的美元通道、银行合作伙伴以及与美方机构仍有联系的对手方。

其他监管机构多年来一直在关注。2024年3月，英国金融行为监管局将MEXC Global Ltd列入警告名单，称其未获授权。同月，香港证券及期货事务监察委员会警告该交易所在未获牌照的情况下向本地投资者提供服务。塞舌尔金融服务管理局于2026年5月表示已对MX Global Ltd的无牌虚拟资产运营采取行动，此事在FinCEN命令的脚注中被提及。

这些合规漏洞之所以重要，是因为非法资金流动案件基于具体活动而非关联组织。在俄罗斯之外，FinCEN指出与40多家伊朗加密货币兑换商的直接往来约10亿美元，与OFAC制裁的A7制裁逃避网络的交易近2600万美元，以及与A7A5稳定币相关的约2亿美元。该命令还指控涉及朝鲜方面的协助者和网络犯罪资金流动。MEXC尚未对周五的命令做出公开回应；其主X账号在下午持续发布营销材料。

对比特币市场的重要性

一旦该命令生效，美国银行、货币转移机构及其他受覆盖公司将无法向MEXC钱包或账户发送美元或加密货币。离岸用户可以继续点对点交易，但任何仍为MEXC结算的美元入金通道或银行将面临法律风险。这一做法遵循了此前对Bitzlato等交易所的9714切断措施，并出现在一个繁忙的制裁周内，该周已包括朝鲜加密货币指定、对一家伊朗交易所的行动，以及俄罗斯推动将比特币交易纳入莫斯科交易所。

悬而未决的问题是MEXC是否会质疑该裁决、申请豁免，或悄悄转移流动性。目前来看，文件线索清晰：一份根据9714(a)条发布的FinCEN最终命令，30天倒计时由《联邦公报》发布触发，以及财政部声称切断背后至少160亿美元的非法交易量。