シュワブ：AI採用が加速、1996年のウェブ取引ブームに匹敵

シュワブは、同社が協力する16,000以上のアドバイザリー企業の間でAIの使用が試験段階を超えて日常業務に移行していると報告している。アドバイザーサービス部門の責任者は、来年のIMPACT（同社の年次アドバイザー集会）の頃までに採用スピードがピークに達すると予測している。

ボストンでCNBCに語ったシュワブ・アドバイザー・サービスの責任者ジョン・ビーティ氏は、AIはアドバイザーを支援するためのものであり、彼らに取って代わるものではないと述べた。それでも、テクノロジー導入の費用はRIA企業が負担し、シュワブはそのコストの一部をカバーしている。

シュワブの1996年のオンライン取引デビューはAIの軌道を予示するか？

シュワブは1996年3月31日にウェブ取引を開始し、1か月以内に100,000人の顧客を獲得した。同社自身の年表によると、オンライン口座は1998年までに200万に成長した。

同じ年表は、シュワブが4年以内にオンライン証券資産の41%を獲得し、競合のE-Tradeが保有するシェアの2倍であることを示している。

ビーティ氏はスピードの変化を次のように特徴づけた。

「昨年のIMPACTでは、私たちは這っているように感じました。今年は歩いている感じで、おそらく速歩きです。」

これらのコメントは、シュワブ・アドバイザー・サービスの責任者ジョン・ビーティ氏がCNBCのインタビューで述べたものだ。

年表によると、ドットコムバブル崩壊により、シュワブのコストモデルが持続可能でないことが明らかになった。デイブ・ポットラック氏は2004年にCEOを退任し、チャールズ・シュワブ氏がその役割を再び引き受けた。

今回のAI採用加速のコストは誰が負担するのか？

シュワブは、AnthropicのClaude AIアシスタントに登録する企業に、11月30日まで4,800ドルのクレジットを提供している。

このクレジットは、20席のエンタープライズプランの1年分の席料金を支払うが、利用料金は別途請求される。

シュワブに顧客資産をカストディしている約17,000のRIAのうち、約11,000が運用資産1億ドル未満である。これらの企業は通常20人未満のアドバイザーを抱えており、プランの最小席数よりも少ない。

バルマーク・ファイナンシャル・グループのCIOジェフ・ムーア氏は、利用コストはアドバイザー1人あたり月額75ドルから300ドル超の範囲であると述べている。

シュワブの発表によると、同社は現在Anthropicのアドバイザープログラムに参加している唯一のRIAカストディアンである。1996年の前例が繰り返されるなら、この初期の優位性が追加のアドバイザリー企業を引き付ける可能性がある。ただし、利用料金が時間節約を上回らない限り。