American Express ถูกปรับ $350 ล้านฐานล้มเหลวในการป้องกันการฟอกเงินที่ต้องสงสัยมูลค่า $13 พันล้าน ผ่านการค้าเป็นเวลา 11 ปี
สำนักงานควบคุมสกุลเงิน (OCC) พิจารณาว่า American Express National Bank จัดการธุรกรรมต้องสงสัยเกี่ยวกับการฟอกเงินผ่านการค้า (TBML) มูลค่าราว $13 พันล้าน ตั้งแต่เดือนมิถุนายน 2014 ถึงพฤษภาคม 2025 โดยธุรกรรมบางส่วนเกิดขึ้นผ่านบัญชีของบุคคลภายในธนาคาร
คำสั่งยินยอมระหว่าง OCC และ American Express National Bank กำหนดให้ธนาคารจ่ายเงิน $350 ล้าน เนื่องจากไม่สามารถรักษาโครงการตามพระราชบัญญัติความลับทางการธนาคาร (BSA) และการป้องกันการฟอกเงิน (AML) ได้อย่างเหมาะสม
ธนาคารกลางสหรัฐ (Fed) ยังได้ออกมาตรการบังคับใช้ต่อ American Express สำหรับข้อบกพร่องที่คล้ายคลึงกันในการปฏิบัติตามมาตรฐาน BSA/AML
ตามคำสั่งยินยอมของ OCC การกระทำผิดดังกล่าวกินเวลาตั้งแต่ประมาณเดือนมิถุนายน 2014 ถึงพฤษภาคม 2025 ในระหว่างนั้นธนาคารจัดการ “ธุรกรรมต้องสงสัยเกี่ยวกับ TBML มูลค่าประมาณ $13 พันล้าน ซึ่งรวมถึงการรวมกันของค่าใช้จ่ายบนบัตรที่น่าสงสัยและการชำระคืนที่เกี่ยวข้องกับค่าใช้จ่ายบนบัตรเหล่านั้น และรวมถึงในบางกรณีผ่านบัญชีที่เกี่ยวข้องกับบุคคลภายในธนาคาร”
TBML เป็นวิธีการฟอกเงินที่อาศัยการแทรกแซงข้อตกลงทางการค้า เช่น ผ่านใบแจ้งหนี้ปลอม เพื่อทำให้เงินที่ได้จากกิจกรรมผิดกฎหมายถูกต้องตามกฎหมาย
ในกรณีนี้ การฟอกเงินที่ต้องสงสัยดูเหมือนเชื่อมโยงกับวิธีการใช้บัตรเครดิต American Express
มาตรการบังคับใช้ของ Fed ห้าม American Express “โดยตรงหรือโดยอ้อมในการว่าจ้างบุคคลใดๆ เป็นเจ้าหน้าที่ พนักงาน ตัวแทน ที่ปรึกษา หรือผู้รับจ้างของบริษัท หรือบริษัทย่อยหรือบริษัทในเครือใดๆ ซึ่งจากบันทึกการสอบสวนที่บริษัทรวบรวมในช่วงปี 2024 ถึงปัจจุบัน: (i) เข้าร่วมในการกระทำผิดที่เป็นพื้นฐานของคำสั่งนี้ (ii) ถูกดำเนินการทางวินัยอย่างเป็นทางการอันเป็นผลจากการทบทวนทางวินัยภายในหรือการทบทวนผลการดำเนินงานของบริษัทที่เกี่ยวข้องกับการกระทำผิดที่เป็นพื้นฐานของคำสั่งนี้ และ (iii) ไม่ว่าลาออกจากบริษัทหรือถูกเลิกจ้างตามกฎหมายเนื่องจากเกี่ยวข้องกับการกระทำผิดที่เป็นพื้นฐานของคำสั่งนี้”
ในแบบฟอร์ม 8-K ที่ยื่นต่อ SEC American Express ระบุว่า “[ส่วนหนึ่งของค่าปรับทางแพ่งถูกสำรองไว้ในงวดก่อนหน้า และไม่มีผลต่อแนวทางทั้งปี 2026”
การยื่นดังกล่าวยังระบุว่าค่าปรับ “ไม่คาดว่าจะส่งผลกระทบต่อแนวทางปี 2027 ของบริษัท”
แม้ว่าจะไม่ใช่ค่าปรับที่ใหญ่ที่สุดที่ OCC เคยกำหนด แต่ค่าปรับ $350 ล้านนี้ยังคงมีนัยสำคัญ โดยอยู่ใกล้เคียงกับมาตรการ $450 ล้านต่อ TD Bank ในปี 2024
แชร์ไปยัง
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: เนื้อหาในบทความนี้มาจากสื่อภายนอก ใช้เพื่อการอ้างอิงเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำการลงทุน คริปโตและผลิตภัณฑ์ทางการเงินอื่นมีความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาสูง โปรดตัดสินใจอย่างรอบคอบ
Letitia James อัยการสูงสุดแห่งรัฐนิวยอร์ก กำลังดำเนินการเพื่อให้มีคำพิพากษาเป็นเงิน 1.37 พันล้านดอลลาร์ต่อผู้ดำเนินการแผน Ponzi สกุลเงินดิจิทัล NovaTech โดยผู้ก่อตั้งได้หลบหนีไปแล้ว…
ธนาคารกลางเกาหลีใต้ประกาศแผนกำกับดูแล stablecoin ภายใต้กฎหมายปริวรรตเงินตราต่างประเทศ ร่างกฎหมายภาษีคริปโตและสินทรัพย์ดิจิทัลของประเทศกำลังเผชิญกับ...
Mason Lynaugh กล่าวว่าผู้ลงคะแนนคริปโตเป็นกลุ่มผู้ลงคะแนนเสียงไม่แน่นอนที่มีแนวโน้มไปใช้สิทธิ์ต่ำ ซึ่งอาจชี้ขาดการเลือกตั้งกลางเทอม และคาดว่ารัฐสภาชุดถัดไปจะสนับสนุน Bitcoin มากที่สุดในประวัติศาสตร์
กฎหมายพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลของเกาหลีใต้ใกล้เสร็จสมบูรณ์แล้ว ขณะที่การถกเถียงเรื่องภาษีคริปโปยังคงดำเนินต่อไปก่อนการเริ่มต้นใน January 2027